CGDV 조회·비교, 올해는 SCHD 우세인데 3년은 반대? 그리고 VOO의 대안일까?

핵심 요약
CGDV(Capital Group Dividend Value ETF)는 이름에 배당이 들어가지만, FunETF 보유종목 TOP10을 SCHD와 비교하면 겹치는 종목이 하나도 없습니다. 반대로 VOO(S&P500)와는 6개(마이크로소프트, 엔비디아, 메타, 브로드컴, 알파벳, 애플)가 겹칩니다. 올해(2026-01-01~10-16)는 SCHD가, 3년 구간은 CGDV·VOO가 앞서 보입니다. 

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CGDV는 어떤 ETF인가

CGDV는 Capital Group이 운용하는 미국 상장 ETF로, 2022년 2월 22일에 상장됐습니다. 지수를 그대로 따라가는 패시브 ETF가 아니라 운용사가 종목을 고르는 액티브 ETF입니다. 순자산은 388.36억 달러이고, 2026-10-12 환율 1,335.1원으로 단순 환산하면 약 51조 8천억원입니다. 달러 금액을 원화로 바꿔 보려면 허브의 환산 계산기를 이용해 보세요.

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보유종목 TOP10, 이렇게 다릅니다

순위	CGDV	SCHD	VOO
1	MSFT 8.2%	TXN 4.5%	NVDA 8.4%
2	NVDA 6.6%	PG 4.3%	AAPL 7.4%
3	META 5.3%	QCOM 4.3%	MSFT 5.8%
4	AVGO 4.5%	KO 4.2%	AMZN 3.7%
5	GOOGL 3.7%	CVX 4.2%	GOOGL 3.1%
6	ORCL 3.0%	COP 4.2%	AVGO 2.5%
7	RTX 2.9%	UNH 4.1%	GOOG 2.5%
8	GE 2.9%	AMGN 4.0%	META 2.4%
9	CSCO 2.6%	HD 3.9%	MU 1.8%
10	AAPL 2.4%	MRK 3.9%	TSLA 1.5%
TOP10 합	42.1%	41.6%	39.1%

※ 출처 FunETF 상품 비교(종목비중 TOP10), 조회일 2026-10-17(미국은 직전 거래일 기준). 노란색은 CGDV와 VOO의 TOP10에 모두 있는 종목입니다. VOO의 GOOG(알파벳 C)는 CGDV의 GOOGL(알파벳 A)과 주식 종류가 달라 겹침으로 세지 않았습니다.

• CGDV와 SCHD: TOP10이 겹치는 종목이 없습니다. CGDV는 마이크로소프트(8.2%), 엔비디아(6.6%), 메타(5.3%) 같은 대형 기술주가 상위이고, SCHD는 텍사스인스트루먼트, P&G, 퀄컴, 코카콜라 같은 종목이 4% 안팎으로 고르게 담겨 있습니다.
• CGDV와 VOO: 6개가 겹칩니다. 다만 CGDV에는 오라클, RTX, GE에어로스페이스, 시스코가 있고 VOO에는 아마존, 마이크론, 테슬라가 있습니다.
• 상위 10개 비중 합은 CGDV 42.1%, SCHD 41.6%, VOO 39.1%로 비슷하지만, 담긴 종목의 성격이 다릅니다.

▲ FunETF 보유종목 TOP10 비교 화면 캡처 (조회일 2026-10-17)

기본 정보 비교

구분	CGDV	SCHD	VOO
운용사	Capital Group	Schwab ETFs	Vanguard
상장일	2022.02.22	2011.10.20	2010.09.07
순자산	388.36억 달러	1,140.61억 달러	10,555.85억 달러
거래대금	1.89억 달러	8.59억 달러	42.10억 달러
합성 총보수	0.33%	0.06%	0.03%
실부담비율	0.33%	0.06%	0.03%
월배당 여부	X (연 4회 배당)	X (연 4회 배당)	X (연 4회 배당)
연분배율 (최근 NAV 기준)	1.23%	3.07%	1.06%

※ 출처 FunETF 상품 비교(기본 정보), 조회일 2026-10-17. 순자산·거래대금·분배율은 시점에 따라 바뀝니다. 연분배율은 최근 분배금을 연 단위로 환산한 참고값이며 미래 분배를 보장하지 않습니다.

세 ETF 모두 월배당이 아니라 연 4회 분배합니다. 분배금(배당금)은 배당소득입니다. 규모는 VOO가 가장 크고, SCHD와 CGDV 순입니다.

올해 수익률만 보면 SCHD가 앞섰습니다

FunETF의 1년 탭 그래프(조회기간 2026-01-01~2026-10-16)에서 선의 끝 지점은 눈금 기준으로 SCHD 약 28, CGDV 약 13, VOO 약 13 수준으로 보입니다. CGDV와 VOO는 연초 이후 대부분 구간에서 비슷한 모양으로 움직였고, SCHD는 4월 이후 격차를 벌렸습니다. 이 그래프도 분배금 재투자를 가정한 NAV 수정기준가이며 실비용이 반영돼 있습니다.

▲ FunETF 수익률 비교 그래프 캡처 (조회기간 2026-01-01~2026-10-16, 분배금 재투자 가정 NAV 기준)

3년으로 늘리면 순서가 달라집니다

FunETF의 3년 수익률 그래프(조회기간 2023-10-16~2026-10-12)에서 선의 끝 지점은 눈금 기준으로 CGDV 약 93, VOO 약 85, SCHD 약 56 수준으로 보입니다. 이 그래프는 분배금을 재투자했다고 가정한 NAV 수정기준가이고, 총보수·기타비용·매매중개수수료 같은 실비용이 이미 반영돼 있습니다. 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않으며, 올해는 SCHD가 앞섰지만 3년 구간에서는 SCHD가 가장 낮은 수준으로 보입니다. 기간을 바꾸면 순서가 달라질 수 있습니다.

▲ FunETF 3년 수익률 비교 그래프 캡처 (조회기간 2023-10-16~2026-10-12, 분배금 재투자 가정 NAV 기준)

CGDV, SCHD·VOO의 대안으로 볼 수 있을까

CGDV는 배당 ETF라는 점에서 SCHD와 같은 범주로 비교되지만, 표시된 TOP10은 SCHD와 겹치는 종목이 없고 VOO와는 6개가 겹칩니다. 올해만 보면 SCHD가 앞서고, 3년으로 늘리면 SCHD가 가장 낮은 수준으로 보이는 등 기간에 따라 순서가 달라졌습니다. 그래서 한 가지 ETF만 보기보다 SCHD·VOO와 함께 비교해 볼 수 있는 후보 중 하나로 CGDV를 살펴볼 수 있습니다. 어느 쪽이 낫다는 뜻은 아니며, 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않습니다.

계좌에 따라 세금과 건강보험료가 다릅니다

CGDV, SCHD, VOO는 모두 미국 상장 ETF입니다. 연금저축·IRP·퇴직연금(DC)·ISA 계좌에서는 미국 상장 ETF를 거래할 수 없습니다. 일반계좌에서는 매매차익에 양도소득세가 붙습니다. 연 250만원 기본공제를 넘는 순수익에 22%(지방소득세 포함)가 부과되고, 양도소득은 종합소득이 아니라서 건강보험료에는 영향이 없습니다. 분배금(배당금)은 배당소득입니다. 세율과 공제 기준은 개정될 수 있고 개인 상황에 따라 달라지니 국세청·국민건강보험공단·이용 증권사 안내에서 기준 연도를 확인하세요. 이 글은 세무 자문이 아닙니다.

이 비교를 읽을 때 알아둘 점

• TOP10만 비교한 것입니다. 전체 보유종목은 다를 수 있습니다.
• 액티브 ETF는 종목이 바뀝니다. 운용사가 종목을 조정하면 CGDV의 상위 종목과 비중도 달라집니다. 이 글의 보유종목은 조회 시점의 값입니다.
• 보수와 분배율만으로 우열을 가릴 수 없습니다. 세 ETF는 투자 대상과 운용 방식이 다릅니다.
• 표시값은 FunETF 기준입니다. 운용사 공시나 다른 사이트와 반올림·기준일이 다를 수 있습니다.

더 비교해 보려면

FunETF 상품 비교 화면에서는 ETF를 여러 개 골라 기본 정보, 성과, 구성 종목을 나란히 볼 수 있습니다. 허브의 ETF 비교 섹션에서 국내·미국 상장 ETF 조회처를 한곳에서 확인해 보세요.

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자주 묻는 질문

Q. CGDV와 SCHD는 같은 배당 ETF인가요?
A. 둘 다 배당과 관련된 미국 상장 ETF지만, FunETF 보유종목 TOP10에는 겹치는 종목이 없었습니다. CGDV는 운용사가 종목을 고르는 액티브 ETF이고 SCHD는 지수를 따라갑니다.

Q. CGDV를 연금저축이나 ISA에서 살 수 있나요?
A. CGDV는 미국 상장 ETF라 연금저축·IRP·퇴직연금(DC)·ISA에서는 거래할 수 없습니다.

Q. 어느 ETF가 더 낫나요?
A. 이 글은 표시된 정보를 비교한 자료이며 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 보유종목, 비용, 분배율, 계좌 종류는 투자 목적에 따라 중요도가 다릅니다.

※ 이 글은 공개된 정보를 정리한 참고용 자료이며, 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 모든 투자에는 원금 손실 위험이 있고 과거 수익률과 분배금은 미래를 보장하지 않습니다. 세금과 건강보험료 기준은 개정될 수 있으니 기준 시점을 확인하세요.